Pollsar Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML)

Datum des Inkrafttretens: 27. April 2025

1. Allgemeine Bestimmungen

1.1. Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie (im Folgenden „AML-Richtlinie“) wurde von POLLSAR LLC (im Folgenden „Pollsar“, „wir“), einem in den Vereinigten Staaten von Amerika (Florida) registrierten Unternehmen, entwickelt, um die Nutzung der Pollsar-Plattform (im Folgenden „Plattform“), verfügbar unter https://pollsar.com, zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen illegalen finanziellen Aktivitäten zu verhindern.

1.2. Die AML-Richtlinie gilt für alle Nutzer der Plattform, einschließlich Befragten und Erstellern (auch als "Maker" bezeichnet), und ist Teil des Öffentlichen Angebots, der Nutzungsbedingungen und der Datenschutzrichtlinie.

1.3. Pollsar verpflichtet sich, internationale Standards einzuhalten, einschließlich der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), sowie geltende Gesetze wie die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO, EU), den California Consumer Privacy Act (CCPA, USA) und das Bundesgesetz Nr. 152-FZ „Über personenbezogene Daten“ (Russland).

1.4. Ziel dieser AML-Richtlinie ist es, verdächtige Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen illegalen Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern sowie die Plattform und ihre Nutzer vor Finanzkriminalität zu schützen.

2. Definitionen

2.1. Geldwäsche (Money Laundering): Der Prozess, bei dem illegal erlangte Gelder als legitime Einnahmen getarnt werden.

2.2. Terrorismusfinanzierung (Terrorist Financing): Die Verwendung von Geldern zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten.

2.3. Verdächtige Transaktion: Jede Finanztransaktion, die aufgrund ihrer Art, Höhe, Häufigkeit oder Unvereinbarkeit mit der üblichen Aktivität des Nutzers Verdacht erregt.

2.4. KYC (Know Your Customer): Das Verfahren zur Überprüfung der Identität eines Nutzers, um illegale Aktivitäten zu verhindern.

2.5. PEP (Politisch Exponierte Person): Eine Person, die aufgrund ihrer politischen Position oder ihres Einflusses ein höheres Risiko darstellen kann.

3. AML-Risikomanagement

3.1. Pollsar führt regelmäßige Bewertungen der Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch, basierend auf:

• Geografie der Nutzer (z. B. Hochrisikojurisdiktionen).
• Art der Transaktionen (z. B. Häufigkeit und Volumen der Zahlungen für Abonnements oder andere Dienstleistungen).
• Typ der Nutzer (z. B. PEPs, Hochrisikonutzer).

3.2. Zur Risikominderung setzen wir erweiterte Sorgfaltspflichtmaßnahmen (Enhanced Due Diligence, EDD) für Hochrisikonutzer ein, einschließlich:

• Anforderung zusätzlicher Dokumente zur Überprüfung der Herkunft der Mittel.
• Analyse von Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten.

4. Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche

4.1. Ernennung eines Verantwortlichen

4.1.1. Pollsar ernennt einen verantwortlichen Beauftragten (AML Compliance Officer), der die Umsetzung der AML-Richtlinie überwacht, einschließlich der Überwachung von Transaktionen, der Schulung des Personals und der Interaktion mit Regulierungsbehörden.

4.1.2. Der verantwortliche Beauftragte ist verpflichtet, die AML-Richtlinie regelmäßig zu überprüfen, um die Einhaltung aktueller gesetzlicher Anforderungen sicherzustellen.

4.2. KYC-Verfahren

4.2.1. Für Ersteller, die kostenpflichtige Dienste auf der Plattform nutzen, führt Pollsar KYC-Verfahren durch, die Folgendes umfassen:

• Identitätsprüfung (Angabe von Name, E-Mail-Adresse und bei Bedarf Identitätsdokumenten).
• Überprüfung der Rechnungsdaten (z. B. Organisationsdaten, Adresse).

4.2.2. Für Befragte, die eine Verifizierung durchlaufen, um ihr Vertrauensniveau zu erhöhen, erhebt Pollsar Name und Standort und fordert vorübergehend Dokumentenfotos an (die unmittelbar nach der Verifizierung gelöscht werden).

4.2.3. Pollsar überprüft Nutzer auf Sanktionslisten, PEPs und andere Datenbanken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität.

4.2.4. Wenn Transaktionen einen bestimmten Schwellenwert überschreiten (z. B. 10.000 USD pro Monat), kann Pollsar zusätzliche Informationen anfordern, um die Herkunft der Mittel zu überprüfen.

4.3. Transaktionsüberwachung

4.3.1. Pollsar überwacht die Finanztransaktionen der Ersteller, einschließlich:

• Zahlungen für Abonnements und Zugang zur Pollsar-Zielgruppe.
• Zahlungen für die Platzierung von Werbeanzeigen (basierend auf der Anzahl der Klicks).
• Häufigkeit und Volumen der Transaktionen, um ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen.

4.3.2. Verdächtige Transaktionen, wie mehrere Zahlungen von verschiedenen Quellen ohne klaren Zweck oder Unstimmigkeiten mit dem deklarierten Profil des Nutzers, werden dem verantwortlichen Beauftragten zur Analyse weitergeleitet.

4.4. Meldung verdächtiger Transaktionen

4.4.1. Wenn Pollsar eine verdächtige Transaktion feststellt, sind wir verpflichtet, diese den zuständigen Regulierungsbehörden zu melden (z. B. FinCEN in den USA, Rosfinmonitoring in Russland), sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

4.4.2. Pollsar kann den Zugang des Nutzers zur Plattform bis zum Abschluss der Untersuchung sperren.

5. Schulung des Personals

5.1. Pollsar führt regelmäßige Schulungen für Mitarbeiter durch, die mit Nutzerdaten oder Finanztransaktionen arbeiten, zu AML-Themen, einschließlich:

• Erkennung verdächtiger Transaktionen.
• KYC- und Überwachungsverfahren.
• Verantwortlichkeiten für die Meldung verdächtiger Aktivitäten.

5.2. Die Schulung findet mindestens einmal jährlich oder bei Änderungen der Gesetzgebung statt.

6. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

6.1. Pollsar bewahrt Aufzeichnungen im Zusammenhang mit KYC-Verfahren und Transaktionen für einen Zeitraum von 5 Jahren ab dem Datum ihrer Erstellung auf, um gesetzliche Anforderungen zu erfüllen.

6.2. Diese Aufzeichnungen umfassen:

• Informationen, die im Rahmen von KYC bereitgestellt wurden (z. B. Verifizierungsdaten).
• Details zu Transaktionen (Betrag, Datum, Zahlungsmethode).
• Berichte über verdächtige Transaktionen (falls vorhanden).

6.3. Nach 5 Jahren werden die Daten gelöscht oder anonymisiert, sofern nicht anders gesetzlich vorgeschrieben.

7. Audit und Berichterstattung

7.1. Pollsar führt mindestens einmal jährlich interne Audits durch, um die Einhaltung der AML-Richtlinie sicherzustellen.

7.2. Die Ergebnisse des Audits werden dem verantwortlichen Beauftragten zur Analyse und Behebung festgestellter Mängel vorgelegt.

7.3. Wir stellen den Regulierungsbehörden jährliche Berichte über AML-Maßnahmen zur Verfügung, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

8. Einschränkungen und Sanktionen bei Verstößen

8.1. Pollsar behält sich das Recht vor, den Dienst zu verweigern oder einen Nutzervertrag zu kündigen, wenn:

• Der Nutzer sich weigert, KYC-Informationen bereitzustellen.
• Der Nutzer an verdächtigen Aktivitäten beteiligt ist, einschließlich Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
• Der Nutzer auf Sanktionslisten steht oder als PEP identifiziert wird, ohne zusätzliche Verifizierungsdaten bereitzustellen.
• Der Nutzer die Plattform nutzt, um illegale Inhalte zu fördern (z. B. durch Umfragen oder Werbung).

8.2. Im Falle von Verstößen kann Pollsar:

• Das Konto des Nutzers sperren oder blockieren.
• Mittel im Zusammenhang mit einer verdächtigen Transaktion bis zum Abschluss der Untersuchung zurückhalten.
• Nutzerdaten an Regulierungsbehörden weitergeben.

8.3. Pollsar haftet nicht für Verluste, die aus der Sperrung des Zugangs zur Plattform aufgrund des Verdachts auf illegale Aktivitäten resultieren.

9. Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden

9.1. Pollsar verpflichtet sich, mit Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten und auf Anfrage Informationen über Nutzer und Transaktionen bereitzustellen, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

9.2. Wir können Nutzerdaten bei Ermittlungen zu Finanzkriminalität an Strafverfolgungsbehörden weitergeben.

10. Änderungen der AML-Richtlinie

10.1. Pollsar kann die AML-Richtlinie aufgrund von Änderungen in der Gesetzgebung oder operativen Aktivitäten aktualisieren. Die aktualisierte Version wird auf der Plattform mit dem Datum des Inkrafttretens veröffentlicht.

10.2. Wir werden die Nutzer mindestens 30 Tage vor Inkrafttreten signifikanter Änderungen per E-Mail oder durch eine Benachrichtigung auf der Plattform informieren.

11. Kontaktinformationen

Wenn Sie Fragen oder Anfragen im Zusammenhang mit dieser AML-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte:
E-Mail: [email protected]
Wir werden innerhalb von 30 Tagen nach Eingang Ihrer Anfrage antworten.