Politica antiriciclaggio (AML) di Pollsar

Data di entrata in vigore: 1 luglio 2026

1. Disposizioni generali

1.1. La presente Politica antiriciclaggio (di seguito «Politica AML») è stata sviluppata da POLLSAR LLC (di seguito «Pollsar», «noi»), registrata negli Stati Uniti d'America (stato della Florida), per prevenire l'uso della piattaforma Pollsar (di seguito «Piattaforma»), disponibile all'indirizzo https://pollsar.com, ai fini del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre operazioni finanziarie illecite.

1.2. La Politica AML si applica a tutti gli utenti della Piattaforma, inclusi i rispondenti e gli autori dei sondaggi (di seguito «Autori»), ed è parte dell'Offerta pubblica, del Contratto d'uso e dell'Informativa sulla privacy.

1.3. Pollsar si impegna a rispettare gli standard internazionali, incluse le raccomandazioni del FATF (Financial Action Task Force), nonché le leggi applicabili, come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR, UE) e il California Consumer Privacy Act (CCPA, USA).

1.4. Lo scopo della Politica AML è garantire l'individuazione e la prevenzione di operazioni sospette legate al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo o ad altre attività illecite, nonché proteggere la Piattaforma e i suoi utenti dai crimini finanziari.

2. Definizioni

2.1. Riciclaggio di denaro (Money Laundering): Il processo mediante il quale fondi ottenuti illecitamente vengono mascherati come redditi legittimi.

2.2. Finanziamento del terrorismo (Terrorist Financing): L'uso di fondi per sostenere attività terroristiche.

2.3. Operazione sospetta: Qualsiasi operazione finanziaria che desti sospetti a causa della sua natura, importo, frequenza o incongruenza con la consueta attività dell'Utente.

2.4. KYC (Know Your Customer): La procedura di verifica dell'identità dell'Utente per prevenire attività illecite.

2.5. PEP (Politically Exposed Person): Una persona politicamente esposta che può rappresentare un rischio maggiore a causa della sua posizione.

3. Gestione dei rischi AML

3.1. Pollsar effettua valutazioni periodiche dei rischi legati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, sulla base di:

• La geografia degli utenti (ad esempio, giurisdizioni ad alto rischio).
• La natura delle transazioni (ad esempio, frequenza e volume dei pagamenti per abbonamenti o altri servizi).
• Il tipo di utenti (ad esempio, PEP, utenti ad alto rischio).

3.2. Per ridurre i rischi, applichiamo misure di adeguata verifica rafforzata (Enhanced Due Diligence, EDD) agli utenti ad alto rischio, tra cui:

• Richiedere documenti aggiuntivi che comprovino l'origine dei fondi.
• Analizzare le transazioni alla ricerca di attività sospette.

4. Misure per prevenire il riciclaggio di denaro

4.1. Nomina di un responsabile

4.1.1. Pollsar nomina un responsabile (AML Compliance Officer) che supervisiona l'attuazione della Politica AML, incluso il monitoraggio delle transazioni, la formazione del personale e l'interazione con le autorità di regolamentazione.

4.1.2. Il responsabile è tenuto a rivedere periodicamente la Politica AML per mantenerla allineata ai requisiti legali vigenti.

4.2. Procedure KYC

4.2.1. Per gli Autori che utilizzano i servizi a pagamento della Piattaforma, Pollsar effettua una procedura KYC che include:

• Verifica dell'identità (fornitura di nome, indirizzo e-mail e, se necessario, documenti d'identità).
• Verifica delle informazioni di fatturazione (ad esempio, dati dell'organizzazione, indirizzo).

4.2.2. Pollsar verifica gli Utenti rispetto a liste di sanzioni, liste di persone politicamente esposte (PEP) e altre banche dati relative ai crimini finanziari.

4.2.3. Al superamento di una soglia di transazioni stabilita (ad esempio, 10.000 USD al mese), Pollsar può richiedere dati aggiuntivi per verificare l'origine dei fondi.

4.3. Monitoraggio delle transazioni

4.3.1. Pollsar monitora le transazioni finanziarie degli Autori, tra cui:

• I pagamenti per abbonamenti e altri servizi a pagamento.
• La frequenza e il volume delle transazioni, al fine di individuare attività insolite.

4.3.2. Le operazioni sospette, come pagamenti multipli da fonti diverse senza uno scopo chiaro o una discrepanza tra l'attività dell'Utente e il suo profilo dichiarato, sono trasmesse al responsabile per l'analisi.

4.4. Segnalazione di operazioni sospette

4.4.1. Se Pollsar individua un'operazione sospetta, siamo tenuti a segnalarla alle autorità di regolamentazione competenti (ad esempio, FinCEN negli USA) ove richiesto dalla legge.

4.4.2. Pollsar può sospendere l'accesso dell'Utente alla Piattaforma fino al completamento dell'indagine.

5. Formazione del personale

5.1. Pollsar organizza una formazione periodica in materia di AML per i dipendenti che lavorano con i dati degli Utenti o con operazioni finanziarie, tra cui:

• Il riconoscimento delle operazioni sospette.
• Le procedure di KYC e monitoraggio.
• Gli obblighi di segnalazione delle attività sospette.

5.2. La formazione è svolta almeno una volta all'anno o in caso di modifiche legislative.

6. Conservazione dei registri

6.1. Pollsar conserva i registri relativi alle procedure KYC e alle transazioni per 5 anni dalla data della loro creazione per conformarsi ai requisiti legali.

6.2. I dati includono:

• Le informazioni fornite nell'ambito del KYC (ad esempio, dati di verifica).
• I dettagli delle transazioni (importo, data, metodo di pagamento).
• I rapporti sulle operazioni sospette (se presenti).

6.3. Dopo 5 anni, i dati sono eliminati o anonimizzati, salvo diversa disposizione di legge.

7. Audit e reportistica

7.1. Pollsar effettua audit interni sulla conformità alla Politica AML almeno una volta all'anno.

7.2. I risultati dell'audit sono forniti al responsabile per l'analisi e per porre rimedio alle carenze individuate.

7.3. Forniamo relazioni annuali sulle misure AML alle autorità di regolamentazione ove richiesto dalla legge.

8. Restrizioni e sanzioni per le violazioni

8.1. Pollsar ha il diritto di rifiutare i servizi o di risolvere il contratto con un Utente se:

• L'Utente si rifiuta di fornire dati per il KYC.
• L'Utente è collegato ad attività sospette, incluso il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
• L'Utente è presente in liste di sanzioni o è una PEP senza fornire dati aggiuntivi per la verifica.
• L'Utente utilizza la Piattaforma per promuovere contenuti illeciti (ad esempio, tramite sondaggi o materiali caricati).

8.2. In caso di rilevamento di violazioni, Pollsar può:

• Sospendere o bloccare l'account dell'Utente.
• Trattenere i fondi relativi all'operazione sospetta fino al completamento dell'indagine.
• Trasferire i dati dell'Utente alle autorità di regolamentazione.

8.3. Pollsar non è responsabile delle perdite derivanti dalla sospensione dell'accesso alla Piattaforma a causa di sospetti di attività illecita.

9. Collaborazione con le autorità di regolamentazione

9.1. Pollsar si impegna a collaborare con le autorità di regolamentazione e a fornire informazioni sugli Utenti e sulle transazioni su richiesta, ove richiesto dalla legge.

9.2. Possiamo divulgare i dati degli Utenti alle autorità di contrasto in caso di indagine sui crimini finanziari.

10. Modifiche alla Politica AML

10.1. Pollsar può aggiornare la Politica AML a causa di modifiche legislative o dell'attività operativa. La versione aggiornata sarà pubblicata sulla Piattaforma con l'indicazione della data di entrata in vigore.

10.2. Informeremo gli Utenti di modifiche significative via e-mail o tramite un avviso sulla Piattaforma 30 giorni prima della loro entrata in vigore.

11. Informazioni di contatto

Se hai domande o richieste relative alla Politica AML, contattaci:
E-mail: [email protected]
Risponderemo entro 30 giorni dal ricevimento della tua richiesta.