Politica Anti-Riciclaggio (AML) di Pollsar

Data di entrata in vigore: 27 aprile 2025

1. Disposizioni Generali

1.1. La presente Politica Anti-Riciclaggio (di seguito "Politica AML") è stata sviluppata da POLLSAR LLC (di seguito "Pollsar", "noi"), una società registrata negli Stati Uniti d'America (Florida), per prevenire l'uso della piattaforma Pollsar (di seguito "Piattaforma"), disponibile all'indirizzo https://pollsar.com, per scopi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o altre attività finanziarie illegali.

1.2. La Politica AML si applica a tutti gli utenti della Piattaforma, inclusi i rispondenti e i creatori (indicati anche come "makers"), ed è parte integrante dell'Offerta Pubblica, dei Termini di Utilizzo e della Politica sulla Privacy.

1.3. Pollsar si impegna a rispettare gli standard internazionali, incluse le raccomandazioni del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF), nonché le leggi applicabili, come il Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR, UE), il California Consumer Privacy Act (CCPA, USA) e la Legge Federale n. 152-FZ "Sui Dati Personali" (Russia).

1.4. L'obiettivo di questa Politica AML è garantire l'identificazione e la prevenzione di transazioni sospette legate al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo o ad altre attività illegali, e proteggere la Piattaforma e i suoi utenti da crimini finanziari.

2. Definizioni

2.1. Riciclaggio di Denaro (Money Laundering): Il processo mediante il quale fondi ottenuti illegalmente vengono mascherati come proventi legittimi.

2.2. Finanziamento del Terrorismo (Terrorist Financing): L'uso di fondi per sostenere attività terroristiche.

2.3. Transazione Sospetta: Qualsiasi transazione finanziaria che susciti sospetti a causa della sua natura, importo, frequenza o incoerenza con l'attività abituale dell'utente.

2.4. KYC (Conosci il Tuo Cliente): Procedura per verificare l'identità di un utente al fine di prevenire attività illegali.

2.5. PEP (Persona Politicamente Esposta): Un individuo che può rappresentare un rischio maggiore a causa della sua posizione o influenza politica.

3. Gestione dei Rischi AML

3.1. Pollsar effettua valutazioni periodiche dei rischi legati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, basate su:

• Geografia degli utenti (ad esempio, giurisdizioni ad alto rischio).
• Natura delle transazioni (ad esempio, frequenza e volume dei pagamenti per abbonamenti o altri servizi).
• Tipo di utenti (ad esempio, PEP, utenti ad alto rischio).

3.2. Per mitigare i rischi, implementiamo misure di Due Diligence Rafforzata (EDD) per gli utenti ad alto rischio, che includono:

• Richiesta di documenti aggiuntivi per verificare la fonte dei fondi.
• Analisi delle transazioni per individuare attività sospette.

4. Misure per Prevenire il Riciclaggio di Denaro

4.1. Nomina di un Responsabile

4.1.1. Pollsar designa un responsabile (Ufficiale di Conformità AML) incaricato di supervisionare l'implementazione della Politica AML, inclusi il monitoraggio delle transazioni, la formazione del personale e l'interazione con le autorità di regolamentazione.

4.1.2. Il responsabile è tenuto a rivedere periodicamente la Politica AML per garantire la conformità ai requisiti legali vigenti.

4.2. Procedure KYC

4.2.1. Per i creatori che utilizzano servizi a pagamento sulla Piattaforma, Pollsar effettua procedure KYC, che includono:

• Verifica dell'identità (fornendo nome, indirizzo e-mail e, se necessario, documenti di identità).
• Verifica delle informazioni di fatturazione (ad esempio, dati dell'organizzazione, indirizzo).

4.2.2. Per i rispondenti che si sottopongono a verifica per aumentare il loro livello di fiducia, Pollsar raccoglie nome e posizione, e richiede temporaneamente foto di documenti (eliminate immediatamente dopo la verifica).

4.2.3. Pollsar verifica gli utenti rispetto a liste di sanzioni, PEP e altre banche dati legate a crimini finanziari.

4.2.4. Se le transazioni superano una certa soglia (ad esempio, 10.000 USD al mese), Pollsar può richiedere informazioni aggiuntive per verificare la fonte dei fondi.

4.3. Monitoraggio delle Transazioni

4.3.1. Pollsar monitora le transazioni finanziarie dei creatori, incluse:

• Pagamenti per abbonamenti e accesso all'audience di Pollsar.
• Pagamenti per il posizionamento di annunci (basati sul numero di clic).
• Frequenza e volume delle transazioni per identificare attività insolite.

4.3.2. Le transazioni sospette, come pagamenti multipli da diverse fonti senza uno scopo chiaro o incongruenze con il profilo dichiarato dell'utente, vengono trasmesse al responsabile per l'analisi.

4.4. Segnalazione delle Transazioni Sospette

4.4.1. Se Pollsar identifica una transazione sospetta, siamo tenuti a segnalarla alle autorità di regolamentazione competenti (ad esempio, FinCEN negli Stati Uniti, Rosfinmonitoring in Russia), se richiesto dalla legge.

4.4.2. Pollsar può sospendere l'accesso dell'utente alla Piattaforma fino al completamento dell'indagine.

5. Formazione del Personale

5.1. Pollsar organizza regolarmente sessioni di formazione per i dipendenti che gestiscono dati degli utenti o transazioni finanziarie su questioni AML, che includono:

• Riconoscimento delle transazioni sospette.
• Procedure KYC e di monitoraggio.
• Responsabilità nella segnalazione di attività sospette.

5.2. La formazione si svolge almeno una volta all'anno o in caso di modifiche alla legislazione.

6. Conservazione dei Dati

6.1. Pollsar conserva i dati relativi alle procedure KYC e alle transazioni per un periodo di 5 anni dalla data della loro creazione per conformarsi ai requisiti legali.

6.2. Questi dati includono:

• Informazioni fornite durante il KYC (ad esempio, dati di verifica).
• Dettagli delle transazioni (importo, data, metodo di pagamento).
• Rapporti su transazioni sospette (se presenti).

6.3. Dopo 5 anni, i dati vengono eliminati o anonimizzati, salvo diversa disposizione legale.

7. Audit e Rapporti

7.1. Pollsar effettua audit interni per garantire il rispetto della Politica AML almeno una volta all'anno.

7.2. I risultati dell'audit vengono trasmessi al responsabile per l'analisi e la risoluzione dei problemi identificati.

7.3. Forniamo rapporti annuali sulle misure AML alle autorità di regolamentazione, se richiesto dalla legge.

8. Restrizioni e Sanzioni per Violazioni

8.1. Pollsar si riserva il diritto di rifiutare il servizio o di rescindere il contratto con un utente se:

• L'utente si rifiuta di fornire informazioni per il KYC.
• L'utente è coinvolto in attività sospette, incluso il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
• L'utente figura su liste di sanzioni o è identificato come PEP senza fornire ulteriori dati per la verifica.
• L'utente utilizza la Piattaforma per promuovere contenuti illegali (ad esempio, tramite sondaggi o annunci).

8.2. In caso di violazioni, Pollsar può:

• Sospendere o bloccare l'account dell'utente.
• Trattenere i fondi legati a una transazione sospetta fino al completamento dell'indagine.
• Divulgare i dati dell'utente alle autorità di regolamentazione.

8.3. Pollsar non è responsabile per le perdite derivanti dalla sospensione dell'accesso alla Piattaforma a causa di sospetti di attività illegali.

9. Cooperazione con le Autorità di Regolamentazione

9.1. Pollsar si impegna a collaborare con le autorità di regolamentazione e a fornire informazioni su utenti e transazioni su richiesta, se richiesto dalla legge.

9.2. Possiamo divulgare i dati degli utenti alle autorità di contrasto in caso di indagini su crimini finanziari.

10. Modifiche alla Politica AML

10.1. Pollsar può aggiornare la Politica AML a causa di cambiamenti nella legislazione o nelle attività operative. La versione aggiornata sarà pubblicata sulla Piattaforma con la data di entrata in vigore.

10.2. Informeremo gli utenti di modifiche significative tramite e-mail o mediante una notifica sulla Piattaforma almeno 30 giorni prima dell'entrata in vigore delle modifiche.

11. Informazioni di Contatto

Se hai domande o richieste relative a questa Politica AML, contattaci:
E-mail: [email protected]
Risponderemo entro 30 giorni dalla ricezione della tua richiesta.