Politique Anti-Blanchiment d'Argent (AML) de Pollsar

Date d'entrée en vigueur : 27 avril 2025

1. Dispositions Générales

1.1. La présente Politique Anti-Blanchiment d'Argent (ci-après "Politique AML") a été élaborée par POLLSAR LLC (ci-après "Pollsar", "nous"), une entreprise enregistrée aux États-Unis d'Amérique (Floride), afin d'empêcher l'utilisation de la plateforme Pollsar (ci-après "Plateforme"), accessible à l'adresse https://pollsar.com, à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres activités financières illégales.

1.2. La Politique AML s'applique à tous les utilisateurs de la Plateforme, y compris les répondants et les créateurs (également désignés comme "makers"), et fait partie de l'Offre Publique, des Conditions d'Utilisation et de la Politique de Confidentialité.

1.3. Pollsar s'engage à respecter les normes internationales, y compris les recommandations du Groupe d'Action Financière (FATF), ainsi que les lois applicables, telles que le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD, UE), la Loi sur la Protection de la Vie Privée des Consommateurs de Californie (CCPA, États-Unis) et la Loi Fédérale n° 152-FZ "Sur les Données Personnelles" (Russie).

1.4. L'objectif de cette Politique AML est de garantir l'identification et la prévention des transactions suspectes liées au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme ou à d'autres activités illégales, et de protéger la Plateforme et ses utilisateurs contre les crimes financiers.

2. Définitions

2.1. Blanchiment d'Argent (Money Laundering): Le processus par lequel des fonds obtenus illégalement sont déguisés en revenus légitimes.

2.2. Financement du Terrorisme (Terrorist Financing): L'utilisation de fonds pour soutenir des activités terroristes.

2.3. Transaction Suspecte: Toute transaction financière qui suscite des soupçons en raison de sa nature, de son montant, de sa fréquence ou de son incompatibilité avec l'activité habituelle de l'utilisateur.

2.4. KYC (Connaître Votre Client): Procédure de vérification de l'identité d'un utilisateur pour prévenir les activités illégales.

2.5. PEP (Personne Politiquement Exposée): Une personne qui peut présenter un risque accru en raison de sa position ou de son influence politique.

3. Gestion des Risques AML

3.1. Pollsar effectue des évaluations régulières des risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme, basées sur:

• La géographie des utilisateurs (par exemple, les juridictions à haut risque).
• La nature des transactions (par exemple, la fréquence et le volume des paiements pour les abonnements ou autres services).
• Le type d'utilisateurs (par exemple, PEP, utilisateurs à haut risque).

3.2. Pour atténuer les risques, nous mettons en œuvre des mesures de diligence renforcée (Enhanced Due Diligence, EDD) pour les utilisateurs à haut risque, notamment:

• Demande de documents supplémentaires pour vérifier la source des fonds.
• Analyse des transactions pour détecter des activités suspectes.

4. Mesures pour Prévenir le Blanchiment d'Argent

4.1. Nomination d'un Responsable

4.1.1. Pollsar nomme un responsable (Officier de Conformité AML) chargé de superviser la mise en œuvre de la Politique AML, y compris le suivi des transactions, la formation du personnel et l'interaction avec les autorités régulatrices.

4.1.2. Le responsable est tenu de réviser régulièrement la Politique AML pour garantir sa conformité aux exigences légales en vigueur.

4.2. Procédures KYC

4.2.1. Pour les créateurs utilisant des services payants sur la Plateforme, Pollsar effectue des procédures KYC, qui incluent:

• Vérification de l'identité (fourniture du nom, de l'adresse e-mail et, si nécessaire, de documents d'identité).
• Vérification des informations de facturation (par exemple, données de l'organisation, adresse).

4.2.2. Pour les répondants qui se soumettent à une vérification pour augmenter leur niveau de confiance, Pollsar collecte leur nom et leur localisation, et demande temporairement des photos de documents (supprimées immédiatement après vérification).

4.2.3. Pollsar vérifie les utilisateurs par rapport aux listes de sanctions, aux PEP et à d'autres bases de données liées aux crimes financiers.

4.2.4. Si les transactions dépassent un certain seuil (par exemple, 10 000 USD par mois), Pollsar peut demander des informations supplémentaires pour vérifier la source des fonds.

4.3. Surveillance des Transactions

4.3.1. Pollsar surveille les transactions financières des créateurs, y compris:

• Les paiements pour les abonnements et l'accès à l'audience Pollsar.
• Les paiements pour le placement de publicités (basés sur le nombre de clics).
• La fréquence et le volume des transactions pour identifier les activités inhabituelles.

4.3.2. Les transactions suspectes, telles que des paiements multiples provenant de différentes sources sans objectif clair ou des incohérences avec le profil déclaré de l'utilisateur, sont transmises au responsable pour analyse.

4.4. Signalement des Transactions Suspectes

4.4.1. Si Pollsar identifie une transaction suspecte, nous sommes tenus de la signaler aux autorités régulatrices compétentes (par exemple, FinCEN aux États-Unis, Rosfinmonitoring en Russie), si la loi l'exige.

4.4.2. Pollsar peut suspendre l'accès de l'utilisateur à la Plateforme jusqu'à la fin de l'enquête.

5. Formation du Personnel

5.1. Pollsar organise des formations régulières pour les employés manipulant des données d'utilisateurs ou des transactions financières sur les questions AML, incluant:

• La reconnaissance des transactions suspectes.
• Les procédures KYC et de surveillance.
• Les responsabilités en matière de signalement des activités suspectes.

5.2. La formation a lieu au moins une fois par an ou en cas de modification de la législation.

6. Conservation des Enregistrements

6.1. Pollsar conserve les enregistrements liés aux procédures KYC et aux transactions pendant une période de 5 ans à compter de la date de leur création pour se conformer aux exigences légales.

6.2. Ces enregistrements incluent:

• Les informations fournies dans le cadre du KYC (par exemple, les données de vérification).
• Les détails des transactions (montant, date, méthode de paiement).
• Les rapports sur les transactions suspectes (le cas échéant).

6.3. Après 5 ans, les données sont supprimées ou anonymisées, sauf disposition légale contraire.

7. Audit et Rapports

7.1. Pollsar effectue des audits internes pour garantir le respect de la Politique AML au moins une fois par an.

7.2. Les résultats de l'audit sont soumis au responsable pour analyse et résolution des problèmes identifiés.

7.3. Nous fournissons des rapports annuels sur les mesures AML aux autorités régulatrices, si la loi l'exige.

8. Restrictions et Sanctions pour Violations

8.1. Pollsar se réserve le droit de refuser le service ou de résilier le contrat d'un utilisateur si:

• L'utilisateur refuse de fournir des informations pour le KYC.
• L'utilisateur est impliqué dans des activités suspectes, y compris le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.
• L'utilisateur figure sur des listes de sanctions ou est identifié comme PEP sans fournir de données supplémentaires pour vérification.
• L'utilisateur utilise la Plateforme pour promouvoir un contenu illégal (par exemple, via des sondages ou des publicités).

8.2. En cas de violations, Pollsar peut:

• Suspendre ou bloquer le compte de l'utilisateur.
• Retenir les fonds liés à une transaction suspecte jusqu'à la fin de l'enquête.
• Divulguer les données de l'utilisateur aux autorités régulatrices.

8.3. Pollsar n'est pas responsable des pertes découlant de la suspension de l'accès à la Plateforme en raison de soupçons d'activités illégales.

9. Coopération avec les Autorités Régulatrices

9.1. Pollsar s'engage à coopérer avec les autorités régulatrices et à fournir des informations sur les utilisateurs et les transactions sur demande, si la loi l'exige.

9.2. Nous pouvons divulguer les données des utilisateurs aux autorités judiciaires en cas d'enquêtes sur des crimes financiers.

10. Modifications de la Politique AML

10.1. Pollsar peut mettre à jour la Politique AML en raison de changements dans la législation ou les activités opérationnelles. La version mise à jour sera publiée sur la Plateforme avec la date d'entrée en vigueur.

10.2. Nous informerons les utilisateurs des changements significatifs par e-mail ou via une notification sur la Plateforme au moins 30 jours avant leur entrée en vigueur.

11. Informations de Contact

Si vous avez des questions ou des demandes liées à cette Politique AML, veuillez nous contacter :
E-mail : [email protected]
Nous répondrons dans un délai de 30 jours à compter de la réception de votre demande.