Політика протидії відмиванню грошей (AML) Pollsar

Дата набрання чинності: 1 липня 2026 року

1. Загальні положення

1.1. Ця Політика протидії відмиванню грошей (Anti-Money Laundering Policy, далі — «Політика AML») розроблена POLLSAR LLC (далі — «Pollsar», «ми»), зареєстрованою у Сполучених Штатах Америки (штат Флорида), для запобігання використанню платформи Pollsar (далі — «Платформа»), доступної за адресою https://pollsar.com, з метою відмивання грошей, фінансування тероризму та інших незаконних фінансових операцій.

1.2. Політика AML поширюється на всіх користувачів Платформи, включаючи респондентів та авторів опитувань (далі — «Автори»), і є частиною Публічної оферти, Угоди користувача та Політики конфіденційності.

1.3. Pollsar зобов'язується дотримуватися міжнародних стандартів, включаючи рекомендації FATF (Financial Action Task Force), а також застосовних законів, таких як Загальний регламент про захист даних (GDPR, ЄС) та Закон про захист персональних даних споживачів Каліфорнії (CCPA, США).

1.4. Мета Політики AML — забезпечити виявлення та запобігання підозрілим операціям, пов'язаним з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму або іншими незаконними діями, а також захистити Платформу та її користувачів від фінансових злочинів.

2. Визначення

2.1. Відмивання грошей (Money Laundering): Процес, за якого незаконно отримані кошти маскуються як законні доходи.

2.2. Фінансування тероризму (Terrorist Financing): Використання коштів для підтримки терористичної діяльності.

2.3. Підозріла операція: Будь-яка фінансова операція, яка викликає підозри у зв'язку з її характером, сумою, частотою або невідповідністю звичайній діяльності Користувача.

2.4. KYC (Know Your Customer): Процедура перевірки особи Користувача для запобігання незаконній діяльності.

2.5. PEP (Politically Exposed Person): Політично значуща особа, яка може становити підвищений ризик у зв'язку з її становищем.

3. Управління ризиками AML

3.1. Pollsar проводить регулярну оцінку ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, на основі:

• Географії користувачів (наприклад, юрисдикції з високим рівнем ризику).
• Характеру транзакцій (наприклад, частота та обсяг платежів за підписки або інші послуги).
• Типу користувачів (наприклад, PEP, високоризикові користувачі).

3.2. Для зниження ризиків ми застосовуємо посилені заходи перевірки (Enhanced Due Diligence, EDD) для високоризикових користувачів, включаючи:

• Запит додаткових документів, що підтверджують джерело коштів.
• Аналіз транзакцій на предмет підозрілої активності.

4. Заходи із запобігання відмиванню грошей

4.1. Призначення відповідальної особи

4.1.1. Pollsar призначає відповідальну особу (AML Compliance Officer), яка контролює виконання Політики AML, включаючи моніторинг транзакцій, навчання персоналу та взаємодію з регулюючими органами.

4.1.2. Відповідальна особа зобов'язана регулярно переглядати Політику AML для відповідності актуальним вимогам законодавства.

4.2. Процедури KYC

4.2.1. Для Авторів, які використовують платні послуги Платформи, Pollsar проводить процедуру KYC, що включає:

• Перевірку особи (надання імені, адреси e-mail, за потреби — документів, що посвідчують особу).
• Верифікацію білінгової інформації (наприклад, дані організації, адреса).

4.2.2. Pollsar перевіряє Користувачів на предмет наявності в списках санкцій, політиків (PEP) та інших базах даних, пов'язаних з фінансовими злочинами.

4.2.3. При перевищенні встановленого порогу транзакцій (наприклад, 10 000 USD на місяць) Pollsar може запросити додаткові дані для перевірки джерела коштів.

4.3. Моніторинг транзакцій

4.3.1. Pollsar проводить моніторинг фінансових транзакцій Авторів, включаючи:

• Оплати підписок та інших платних послуг.
• Частоту та обсяг транзакцій, щоб виявити незвичну активність.

4.3.2. Підозрілі операції, такі як багаторазові платежі з різних джерел без явної мети або невідповідність активності Користувача його заявленому профілю, передаються відповідальній особі для аналізу.

4.4. Повідомлення про підозрілі операції

4.4.1. Якщо Pollsar виявляє підозрілу операцію, ми зобов'язані повідомити про це відповідні регулюючі органи (наприклад, FinCEN у США), якщо це вимагається законом.

4.4.2. Pollsar може призупинити доступ Користувача до Платформи до завершення розслідування.

5. Навчання персоналу

5.1. Pollsar проводить регулярне навчання співробітників, які працюють з даними Користувачів або фінансовими операціями, з питань AML, включаючи:

• Розпізнавання підозрілих операцій.
• Процедури KYC та моніторингу.
• Обов'язки щодо повідомлення про підозрілі дії.

5.2. Навчання проводиться не рідше одного разу на рік або при зміні законодавства.

6. Збереження записів

6.1. Pollsar зберігає записи, пов'язані з процедурами KYC та транзакціями, протягом 5 років з моменту їх створення для відповідності вимогам законодавства.

6.2. Дані включають:

• Інформацію, надану в рамках KYC (наприклад, дані верифікації).
• Деталі транзакцій (сума, дата, метод оплати).
• Звіти про підозрілі операції (за наявності).

6.3. Після закінчення 5 років дані видаляються або анонімізуються, якщо інше не вимагається законом.

7. Аудит та звітність

7.1. Pollsar проводить внутрішні аудити з дотримання Політики AML не рідше одного разу на рік.

7.2. Результати аудиту передаються відповідальній особі для аналізу та усунення виявлених недоліків.

7.3. Ми надаємо щорічні звіти про заходи AML регулюючим органам, якщо це вимагається законом.

8. Обмеження та санкції за порушення

8.1. Pollsar має право відмовити в наданні послуг або розірвати договір з Користувачем, якщо:

• Користувач відмовляється надати дані для KYC.
• Користувач пов'язаний з підозрілою діяльністю, включаючи відмивання грошей або фінансування тероризму.
• Користувач перебуває в санкційних списках або є PEP без надання додаткових даних для перевірки.
• Користувач використовує Платформу для просування незаконного контенту (наприклад, через опитування або завантажувані матеріали).

8.2. У разі виявлення порушень Pollsar може:

• Призупинити або заблокувати акаунт Користувача.
• Утримати кошти, пов'язані з підозрілою операцією, до завершення розслідування.
• Передати дані Користувача регулюючим органам.

8.3. Pollsar не несе відповідальності за збитки, що виникли внаслідок призупинення доступу до Платформи у зв'язку з підозрами в незаконній діяльності.

9. Співпраця з регулюючими органами

9.1. Pollsar зобов'язується співпрацювати з регулюючими органами та надавати інформацію про Користувачів і транзакції на запит, якщо це вимагається законом.

9.2. Ми можемо розкривати дані Користувачів правоохоронним органам у разі розслідування фінансових злочинів.

10. Зміни до Політики AML

10.1. Pollsar може оновлювати Політику AML у зв'язку зі змінами в законодавстві або операційній діяльності. Оновлена версія буде опублікована на Платформі із зазначенням дати набрання чинності.

10.2. Ми повідомимо Користувачів про значні зміни електронною поштою або через сповіщення на Платформі за 30 днів до набрання змінами чинності.

11. Контактна інформація

Якщо у вас є запитання або запити, пов'язані з Політикою AML, зв'яжіться з нами:
Електронна пошта: [email protected]
Ми відповімо протягом 30 днів з моменту отримання вашого запиту.