Política de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) de Pollsar

Fecha de entrada en vigor: 1 de julio de 2026

1. Disposiciones generales

1.1. La presente Política de Prevención del Blanqueo de Capitales (en adelante, la «Política AML») ha sido desarrollada por POLLSAR LLC (en adelante, «Pollsar», «nosotros»), registrada en los Estados Unidos de América (estado de Florida), para prevenir el uso de la plataforma Pollsar (en adelante, la «Plataforma»), disponible en https://pollsar.com, con fines de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otras operaciones financieras ilícitas.

1.2. La Política AML se aplica a todos los usuarios de la Plataforma, incluidos los encuestados y los autores de encuestas (en adelante, «Autores»), y forma parte de la Oferta pública, el Acuerdo de usuario y la Política de Privacidad.

1.3. Pollsar se compromete a cumplir con los estándares internacionales, incluidas las recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional, FATF), así como con las leyes aplicables, como el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD, UE) y la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA, EE. UU.).

1.4. El objetivo de la Política AML es garantizar la detección y prevención de operaciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas, así como proteger la Plataforma y a sus usuarios de los delitos financieros.

2. Definiciones

2.1. Blanqueo de capitales (Money Laundering): El proceso mediante el cual los fondos obtenidos ilícitamente se disfrazan como ingresos legítimos.

2.2. Financiación del terrorismo (Terrorist Financing): El uso de fondos para apoyar actividades terroristas.

2.3. Operación sospechosa: Cualquier operación financiera que suscite sospechas por su naturaleza, importe, frecuencia o incoherencia con la actividad habitual del Usuario.

2.4. KYC (Know Your Customer): El procedimiento de verificación de la identidad del Usuario para prevenir actividades ilícitas.

2.5. PEP (Politically Exposed Person): Una persona políticamente expuesta que puede presentar un riesgo elevado debido a su posición.

3. Gestión de riesgos AML

3.1. Pollsar realiza evaluaciones periódicas de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, sobre la base de:

• La geografía de los usuarios (por ejemplo, jurisdicciones de alto riesgo).
• La naturaleza de las transacciones (por ejemplo, frecuencia y volumen de los pagos por suscripciones u otros servicios).
• El tipo de usuarios (por ejemplo, PEP, usuarios de alto riesgo).

3.2. Para reducir los riesgos, aplicamos medidas de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) a los usuarios de alto riesgo, incluidas:

• Solicitar documentos adicionales que acrediten el origen de los fondos.
• Analizar las transacciones en busca de actividad sospechosa.

4. Medidas para prevenir el blanqueo de capitales

4.1. Designación de un responsable

4.1.1. Pollsar designa a un responsable (AML Compliance Officer) que supervisa el cumplimiento de la Política AML, incluida la supervisión de transacciones, la formación del personal y la interacción con las autoridades reguladoras.

4.1.2. El responsable debe revisar periódicamente la Política AML para mantenerla acorde con los requisitos legales vigentes.

4.2. Procedimientos KYC

4.2.1. Para los Autores que usan los servicios de pago de la Plataforma, Pollsar lleva a cabo un procedimiento KYC que incluye:

• Verificación de la identidad (facilitación del nombre, la dirección de correo electrónico y, si es necesario, documentos de identidad).
• Verificación de la información de facturación (por ejemplo, datos de la organización, dirección).

4.2.2. Pollsar comprueba a los Usuarios frente a listas de sanciones, listas de personas políticamente expuestas (PEP) y otras bases de datos relacionadas con delitos financieros.

4.2.3. Cuando se supera un umbral de transacciones establecido (por ejemplo, 10 000 USD al mes), Pollsar puede solicitar datos adicionales para verificar el origen de los fondos.

4.3. Supervisión de transacciones

4.3.1. Pollsar supervisa las transacciones financieras de los Autores, incluidas:

• Los pagos por suscripciones y otros servicios de pago.
• La frecuencia y el volumen de las transacciones, con el fin de detectar actividad inusual.

4.3.2. Las operaciones sospechosas, como múltiples pagos desde distintas fuentes sin un propósito claro o la incoherencia entre la actividad del Usuario y su perfil declarado, se remiten al responsable para su análisis.

4.4. Comunicación de operaciones sospechosas

4.4.1. Si Pollsar detecta una operación sospechosa, estamos obligados a comunicarla a las autoridades reguladoras correspondientes (por ejemplo, FinCEN en EE. UU.) cuando así lo exija la ley.

4.4.2. Pollsar puede suspender el acceso del Usuario a la Plataforma hasta que se complete la investigación.

5. Formación del personal

5.1. Pollsar imparte formación periódica en materia de AML a los empleados que trabajan con datos de los Usuarios o con operaciones financieras, incluida:

• El reconocimiento de operaciones sospechosas.
• Los procedimientos de KYC y supervisión.
• Las obligaciones de comunicar actividades sospechosas.

5.2. La formación se imparte al menos una vez al año o cuando cambia la legislación.

6. Conservación de registros

6.1. Pollsar conserva los registros relacionados con los procedimientos KYC y las transacciones durante 5 años a partir de la fecha de su creación para cumplir con los requisitos legales.

6.2. Los datos incluyen:

• La información facilitada en el marco del KYC (por ejemplo, datos de verificación).
• Los detalles de las transacciones (importe, fecha, método de pago).
• Los informes sobre operaciones sospechosas (si los hay).

6.3. Transcurridos 5 años, los datos se eliminan o anonimizan, salvo que la ley exija lo contrario.

7. Auditoría e informes

7.1. Pollsar realiza auditorías internas del cumplimiento de la Política AML al menos una vez al año.

7.2. Los resultados de la auditoría se facilitan al responsable para su análisis y para subsanar las deficiencias detectadas.

7.3. Facilitamos informes anuales sobre las medidas AML a las autoridades reguladoras cuando así lo exige la ley.

8. Restricciones y sanciones por infracciones

8.1. Pollsar tiene derecho a denegar los servicios o a resolver el contrato con un Usuario si:

• El Usuario se niega a facilitar datos para el KYC.
• El Usuario está vinculado a actividades sospechosas, incluido el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
• El Usuario figura en listas de sanciones o es una PEP sin facilitar datos adicionales para la verificación.
• El Usuario usa la Plataforma para promover contenido ilícito (por ejemplo, a través de encuestas o materiales subidos).

8.2. En caso de detectar infracciones, Pollsar puede:

• Suspender o bloquear la cuenta del Usuario.
• Retener los fondos relacionados con la operación sospechosa hasta que se complete la investigación.
• Transferir los datos del Usuario a las autoridades reguladoras.

8.3. Pollsar no es responsable de las pérdidas derivadas de la suspensión del acceso a la Plataforma por sospechas de actividad ilícita.

9. Cooperación con las autoridades reguladoras

9.1. Pollsar se compromete a cooperar con las autoridades reguladoras y a facilitar información sobre los Usuarios y las transacciones cuando así se solicite, si la ley lo exige.

9.2. Podemos revelar los datos de los Usuarios a las autoridades policiales en caso de una investigación de delitos financieros.

10. Cambios en la Política AML

10.1. Pollsar puede actualizar la Política AML debido a cambios en la legislación o en la actividad operativa. La versión actualizada se publicará en la Plataforma indicando la fecha de entrada en vigor.

10.2. Notificaremos a los Usuarios los cambios significativos por correo electrónico o mediante un aviso en la Plataforma 30 días antes de su entrada en vigor.

11. Información de contacto

Si tienes preguntas o solicitudes relacionadas con la Política AML, contáctanos:
Correo electrónico: [email protected]
Responderemos en un plazo de 30 días desde la recepción de tu solicitud.