Política contra el Lavado de Dinero (AML) de Pollsar

Fecha de entrada en vigor: 27 de abril de 2025

1. Disposiciones Generales

1.1. Esta Política contra el Lavado de Dinero (en adelante, "Política AML") ha sido desarrollada por POLLSAR LLC (en adelante, "Pollsar", "nosotros"), una empresa registrada en los Estados Unidos de América (Florida), para prevenir el uso de la plataforma Pollsar (en adelante, "Plataforma"), disponible en https://pollsar.com, con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades financieras ilegales.

1.2. La Política AML se aplica a todos los usuarios de la Plataforma, incluidos los encuestados y creadores (también denominados "makers"), y forma parte de la Oferta Pública, los Términos de Uso y la Política de Privacidad.

1.3. Pollsar se compromete a cumplir con los estándares internacionales, incluidas las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), así como con las leyes aplicables, como el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD, UE), la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA, EE.UU.) y la Ley Federal N.º 152-FZ "Sobre Datos Personales" (Rusia).

1.4. El propósito de esta Política AML es garantizar la identificación y prevención de transacciones sospechosas relacionadas con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo u otras actividades ilegales, y proteger la Plataforma y a sus usuarios de delitos financieros.

2. Definiciones

2.1. Lavado de Dinero (Money Laundering): El proceso mediante el cual los fondos obtenidos ilegalmente se disfrazan como ingresos legítimos.

2.2. Financiamiento del Terrorismo (Terrorist Financing): El uso de fondos para apoyar actividades terroristas.

2.3. Transacción Sospechosa: Cualquier transacción financiera que genere sospechas debido a su naturaleza, monto, frecuencia o inconsistencia con la actividad habitual del usuario.

2.4. KYC (Conozca a su Cliente): Procedimiento para verificar la identidad de un usuario con el fin de prevenir actividades ilegales.

2.5. PEP (Persona Políticamente Expuesta): Un individuo que puede representar un mayor riesgo debido a su posición o influencia política.

3. Gestión de Riesgos AML

3.1. Pollsar realiza evaluaciones periódicas de los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, basándose en:

• La geografía de los usuarios (por ejemplo, jurisdicciones de alto riesgo).
• La naturaleza de las transacciones (por ejemplo, la frecuencia y el volumen de los pagos por suscripciones u otros servicios).
• El tipo de usuarios (por ejemplo, PEP, usuarios de alto riesgo).

3.2. Para mitigar los riesgos, implementamos medidas de Diligencia Debida Reforzada (EDD, por sus siglas en inglés) para usuarios de alto riesgo, que incluyen:

• Solicitud de documentos adicionales para verificar la fuente de los fondos.
• Análisis de transacciones en busca de actividades sospechosas.

4. Medidas para Prevenir el Lavado de Dinero

4.1. Nombramiento de un Responsable

4.1.1. Pollsar designa a un oficial responsable (Oficial de Cumplimiento AML) para supervisar la implementación de la Política AML, incluyendo el monitoreo de transacciones, la capacitación del personal y la interacción con las autoridades reguladoras.

4.1.2. El oficial responsable está obligado a revisar periódicamente la Política AML para garantizar su cumplimiento con los requisitos legales vigentes.

4.2. Procedimientos KYC

4.2.1. Para los creadores que utilizan servicios pagos en la Plataforma, Pollsar realiza procedimientos KYC, que incluyen:

• Verificación de identidad (proporcionando nombre, dirección de correo electrónico y, si es necesario, documentos de identificación).
• Verificación de la información de facturación (por ejemplo, datos de la organización, dirección).

4.2.2. Para los encuestados que se someten a verificación para aumentar su nivel de confianza, Pollsar recopila su nombre y ubicación, y solicita temporalmente fotos de documentos (eliminadas inmediatamente después de la verificación).

4.2.3. Pollsar verifica a los usuarios contra listas de sanciones, PEP y otras bases de datos relacionadas con delitos financieros.

4.2.4. Si las transacciones superan un cierto umbral (por ejemplo, 10,000 USD por mes), Pollsar puede solicitar información adicional para verificar la fuente de los fondos.

4.3. Monitoreo de Transacciones

4.3.1. Pollsar monitorea las transacciones financieras de los creadores, incluyendo:

• Pagos por suscripciones y acceso a la audiencia de Pollsar.
• Pagos por la colocación de anuncios (basados en la cantidad de clics).
• Frecuencia y volumen de transacciones para identificar actividades inusuales.

4.3.2. Las transacciones sospechosas, como múltiples pagos desde diferentes fuentes sin un propósito claro o inconsistencias con el perfil declarado del usuario, son remitidas al oficial responsable para su análisis.

4.4. Informe de Transacciones Sospechosas

4.4.1. Si Pollsar identifica una transacción sospechosa, estamos obligados a informarla a las autoridades reguladoras pertinentes (por ejemplo, FinCEN en los EE.UU., Rosfinmonitoring en Rusia), si así lo exige la ley.

4.4.2. Pollsar puede suspender el acceso del usuario a la Plataforma hasta que se complete la investigación.

5. Capacitación del Personal

5.1. Pollsar realiza capacitaciones periódicas para los empleados que manejan datos de usuarios o transacciones financieras sobre temas de AML, incluyendo:

• Reconocimiento de transacciones sospechosas.
• Procedimientos KYC y de monitoreo.
• Responsabilidades para reportar actividades sospechosas.

5.2. La capacitación se lleva a cabo al menos una vez al año o ante cambios en la legislación.

6. Conservación de Registros

6.1. Pollsar conserva los registros relacionados con los procedimientos KYC y las transacciones durante un período de 5 años desde la fecha de su creación para cumplir con los requisitos legales.

6.2. Estos registros incluyen:

• Información proporcionada durante el KYC (por ejemplo, datos de verificación).
• Detalles de las transacciones (monto, fecha, método de pago).
• Informes sobre transacciones sospechosas (si los hubiera).

6.3. Transcurridos 5 años, los datos se eliminan o anonimizan, salvo que la ley disponga lo contrario.

7. Auditoría e Informes

7.1. Pollsar realiza auditorías internas para garantizar el cumplimiento de la Política AML al menos una vez al año.

7.2. Los resultados de la auditoría se presentan al oficial responsable para su análisis y resolución de problemas identificados.

7.3. Proporcionamos informes anuales sobre las medidas AML a las autoridades reguladoras, si así lo requiere la ley.

8. Restricciones y Sanciones por Incumplimientos

8.1. Pollsar se reserva el derecho de denegar el servicio o terminar el contrato con un usuario si:

• El usuario se niega a proporcionar información para el KYC.
• El usuario está involucrado en actividades sospechosas, incluyendo lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
• El usuario está en listas de sanciones o es identificado como PEP sin proporcionar datos adicionales para su verificación.
• El usuario utiliza la Plataforma para promover contenido ilegal (por ejemplo, a través de encuestas o anuncios).

8.2. En caso de infracciones, Pollsar puede:

• Suspender o bloquear la cuenta del usuario.
• Retener fondos relacionados con una transacción sospechosa hasta que se complete la investigación.
• Divulgar los datos del usuario a las autoridades reguladoras.

8.3. Pollsar no se hace responsable de las pérdidas derivadas de la suspensión del acceso a la Plataforma debido a sospechas de actividades ilegales.

9. Cooperación con las Autoridades Reguladoras

9.1. Pollsar se compromete a cooperar con las autoridades reguladoras y a proporcionar información sobre usuarios y transacciones a solicitud, si así lo exige la ley.

9.2. Podemos divulgar datos de usuarios a las autoridades policiales en caso de investigaciones sobre delitos financieros.

10. Cambios en la Política AML

10.1. Pollsar puede actualizar la Política AML debido a cambios en la legislación o en las actividades operativas. La versión actualizada se publicará en la Plataforma con la fecha de entrada en vigor.

10.2. Notificaremos a los usuarios sobre cambios significativos por correo electrónico o mediante una notificación en la Plataforma al menos 30 días antes de que los cambios entren en vigor.

11. Información de Contacto

Si tienes alguna pregunta o solicitud relacionada con esta Política AML, contáctanos:
Correo electrónico: [email protected]
Responderemos dentro de los 30 días siguientes a la recepción de tu solicitud.